💰 Усиление банковского и финансового контроля
С карты на карту переводить больше 100 000 руб. нельзя?
А снимать можно?
А какой лимит, чтобы не привлечь внимание?
🔥 Давайте разбираться.
С 10 января вступил в силу закон N208-ФЗ от 13.07.2020 г., который ужесточает контроль над денежными средствами граждан 🔎, причем не только в банках.
Если финансовая операция содержит признаки, перечисленные в законе, она попадает в отчет Росфинмониторинга. Сотрудники Финансового мониторинга анализируют операции и если у них возникают подозрения в «отмывании доходов», могут запросить дополнительные документы. И самое неприятное, до выяснения всех обстоятельств и предоставления необходимых подтверждений, счета могут быть заблокированы.
🎯 В каких операциях усилили контроль:
📌 контроль над сделками с недвижимостью. Обязательному контролю будут подвергаться все сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн. руб. в наличной и безналичной форме. Ранее, это касалось только сделок при переходе права собственности (купля/продажа), теперь, всех без исключения. Аренда, передача в залог, доверительное управление и т.д.
📌 контроль над сделками по аренде и лизингу. Все сделки по аренде и лизингу на сумму от 600 тыс. руб. и выше. Например: сделки между физическими лицами по долгосрочной аренде недвижимости, покупки автомобиля в лизинг, лизинг недвижимости.
📌 контроль над почтовыми переводами. Все почтовый денежные переводы от 100 тыс. руб и выше.
📌 контроль над счетами мобильных операторов. Операции по выводу со счета мобильного оператора суммы от 100 тыс. руб и выше, даже если вы ранее внесли эту сумму на счет.
📌 контроль над ставками и выигрышем. Теперь контролируется не только выигрыш от 600 тыс. руб., но и ставки на аналогичную сумму. То есть, если вы захотите сделать ставку на 600 тыс руб. и выше, с вас вправе затребовать документы подтверждающие происхождение средств.
📌 усиление банковского контроля в целом. Самый важный и пока не очень понятный пункт.
Теперь банк или другая финансовая организация могут признать любую операцию подозрительной ⚠ и запросить подтверждающие документы. Никаких конкретных критериев в законе нет.
В целом, мы уже давно живем в этих реалиях. Как правило банки привлекает нестандартная операция, либо по назначению, либо по сумме. Если планируемая денежная операция выходит за рамки привычных, приготовьте подтверждающие документы. 🍒
С уважением, Анна Водзинская ООО Юристарт
+7 (495) 989-22-19
+7 (495) 771-18-83
www.start-ooo.ru
Регистрация ООО от 1800 рублей, внесение изменений от 1900 рублей, ликвидация ООО от 9900 рублей, комплексное бухгалтерское обслуживание от 8000 рублей, подготовка договоров от 3500 руб, защита интересов в суде от 25 000 руб
#субсидиарнаяответственность #юристдлябизнеса #банкротство #ликвидациясдолгами #юристмосква
